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在遗产管理期间,通常会找到在美国或加拿大持有的资产。由于公司收购或合并,许多股东发现自己拥有美国公司的股份,而他们可能没有意识到。一个常见的例子是英国的吉百利股东获得卡夫亨氏,Pepper Snapple博士和MondelēzInternational的股份。

如果您要管理具有北美资产的房地产,则可能会在美国和加拿大遇到复杂的程序。两国都采用了看起来很复杂,严格且对两个国家以外的用户都不友好的程序。

您如何处理北美股票的管理?

您将需要在股份过户登记处或过户代理处登记死亡,这将使您可以从死者的名字中转让股票或安排出售股票。根据您要处理的公司,此过程将有一套固定的过程。

管理北美股票通常会要求您获得大奖章签名保证(有时被称为条形码签名保证或大奖章保证),这是转让美国股票的法律要求。对于某些加拿大股票,并非总是需要这样做,具体取决于您打算对这些股票做些什么。

大奖章的目的是向资产持有人确认大奖章提供者已经检查了文件的签署人,并且他们可以依靠所提供的文件并执行所请求的交易。如果在提供了大奖章邮票的情况下发生了欺诈交易,则资产持有人将向大奖章邮票的提供者追索。

直到2013年夏天,许多英国公司通过与一家美国大型银行建立的联系,获得了大奖章。但是,这家银行在没有通知的情况下将其服务撤回了英国市场。随后,与北美资产持有人和监督大奖章计划的人进行了数月的谈判。这导致许多遗产根本无法最终确定资产的管理,因为只有在少数情况下,遗嘱执行人或协助遗嘱执行人才能商议对大奖章要求的替代方案。

值得庆幸的是,大奖章计划管理者意识到,大奖章提供者在英国市场的缺席对北美股票市场造成了负面影响,因此必须采取一些措施。消息传出,现在有一家新的Medallion签名担保服务提供商为英国市场提供服务,北美资产管理者大为松了一口气。最后,经过数月令人沮丧的延迟之后,现在可以完成资产管理。

登记服务

如果您是房地产的执行人或管理人,并且需要协助管理位于美国或加拿大的股票,我们的国际律师在该领域拥有数十年的经验,我们很乐意为您提供帮助。

参股股份的程序将取决于转让代理的要求以及股份的持有方式。大多数程序都需要填写标准表格,通常必须以特殊的方式填写,以免在处理时被拒绝。

许多海外居民发现这些程序令人困惑,因为表格通常以与北美有联系的方式进行准备。如果某些表格未按要求填写,则一些转账代理现在会收取额外费用。

对于大多数死亡登记,有必要提供一个 大奖章签名保证 on the paperwork.

注册服务包括什么?

“注册服务”包括以下工作:

  1. 向过户代理人办​​理死亡登记,并在需要时要求拥有财产;
  2. 提供所有必要的表格以符合注册要求,填写所要求的所有详细信息,并就必须以正确的方式签名提供全面建议;
  3. 在死亡登记文件上要求的地方提供大奖章签名保证,不收取额外费用;
  4. 将所有文件,文件,所有权证书发送给转让代理人时,确保有足够的保险保障。安排通过快递运输给转运代理商;
  5. 安排股票的转让或出售,重新分配未兑现的股息,提供账户并分配收益。

此外,在某些情况下,可能有必要参加以下活动,我们将为您提供以下额外的费用建议:

  1. 填写美国遗产税表格并遵守IRS的所有要求以获取联邦税务许可,也称为“ 5173表格转移证明”;
  2. 通过填写弥偿书并安排所需的保证金,获得缺少正本的补发股票;
  3. 完成手续,以限制对股份的删除;
  4. 搜索记录中的私募股份,或通过转让代理确认私募化,然后通过美国相关州要求拥有废弃财产的权利。

国税局

对于大多数房地产,在管理美国股票时,需要遵守美国国税局(IRS)的报告程序。执行人员还将被要求填写转让代理要求的死亡登记表格。如果未正确填写这些表格,则该资产可能要缴纳28%的预提税。

查看我们的 美国遗产税和国税局 页面以获取更多信息。

无人认领的财产和秘密资产

在美国,所有金融机构都必须向有关国家报告在州法律规定的一段时间后,个人财产被放弃或无人认领的所有情况。这通常是由于长时间不活动所致。

访问我们的 无人认领的财产和秘密资产 页面以获取更多信息。

缺少北美股票证书

是否需要原始股票证书?

如果北美股票是通过物理证书而非电子证书持有的,而找不到该证书,或者您持有的证书已旧且已被确认不再有效,则您将需要安排替换证书股份过户登记处或过户代理人的股票凭证。无论您打算出售还是转让股份,这都是一项要求。

如果我缺少股票证书怎么办?

要安排替换股票证书,您需要从转让代理处获得所需的文件,安排完成所需的赔偿,申请保证金并支付规定的费用。该过程可能会很昂贵,而且很不幸地会增加处理股份所需的时间。

在某些情况下,从转移代理人获得赔偿形式可能是一个漫长的过程。赔偿表格可能难以完成,因为它们通常以北美居民熟悉的格式编写。

不幸的是,如果论文填写不正确,一些公司将向您收取额外费用。大部分北美转让代理人都有一家公司用来获取所需的担保保证金,这意味着不仅必须完成文件以符合转让代理人的标准,而且还必须满足担保保证金公司的标准。

丢失股票证书代价高昂吗?

缺少股票证书所需的保证金非常昂贵,尤其是与英国保险公司处理持有英国股票的证书不足时所收取的保证金相比。

大多数担保债券提供商对丢失的股票证明书涵盖的所有股份收取3%至5%的手续费。此外,通常会收取管理费。

如果您正在处理拥有北美股票的房地产,并且认为可能缺少股票证书,则应首先检查股票是否确实经过了认证。现在,许多美国公司都会在帐户发生任何更改时自动将股票转换为“记账式”或DRS股票。如果确认他们已获得证书,则应向所有家庭成员和专业顾问进行查询,以查看是否有人持有原件,例如,由银行,律师或会计师持有证书并不罕见。

我们的国际律师如何帮助您弥补丢失的股票或股票证书?

在参加北美资产管理时,我们的国际法律师经常参加担保债券的申请,我们很高兴为您提供帮助。

经常问的问题

有可能。如果您有藏品的证明,您将只能从我们那里获得大奖章签名保证。此外,如果您不确定所持有的股份数量并根据您所持有的股份来起草必要的文件,则可能冒着在交易期间不处理全部股份的风险。

如果以后再确认其他股份,则通常必须再次执行整个过程来处理其他股份。在大多数情况下,我们的国际私人客户团队可以安排与北美转让代理确认股份。

这取决于死者的住所和您要处理的资产,但是在大多数情况下,答案是肯定的。遗产的执行者或管理者有责任清算美国遗产税头寸,因此应提防这些陷阱。

如果您在美国购买的股票的死亡日期价值低于60,000美元,而死者不是美国公民,那么通常可通过与转让代理人完成死亡登记程序来满足IRS的要求。但是,如果未正确完成此操作,则可能会发现该资产需要预扣税。

作为我们的国际私人客户团队提供的“注册服务”的一部分,所需的IRS文件已完成并提交。如果股份在去世之日的价值超过60,000美元,或者以死者的名义持有的美国总股份超过该阈值,则将需要联邦税务清关证书-通常由转让代理人以信函方式提及作为“ 5173表格转移证明”。单击此处以获取有关通过Lester Aldridge获得联邦税务许可的更多信息。

是的,尤其是在美国股票方面。股份投资的公司不仅可以通过公司行为发生,从而导致所持股份发生变化,而且股份可能被私下了。

是。如果股份以证书格式持有,则转让代理人将要求提供股份证书,以便进行死亡登记和转让。并非所有股票都通过股票证书持有,以电子方式持有股票(通常称为“记账簿”或“ DRS”股票)变得越来越普遍,尤其是美国股票。对于记账式股份,需要确认股份,但无需股票证书。有关缺少股票证书的更多信息,请单击此处。


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